// PRODUCTO // 03 — SAAS PROPIETARIO BICÉFALO — REGULACIÓN CNBV, UIF & SAT ART. 69-B
BLINDAJE REGULATORIO Y PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO EN TIEMPO REAL. CERO RIESGO DE MULTAS O INHABILITACIÓN.
MOTOR: Kumply Core v4.8
JURISDICCIÓN: México / LFPIORPI
ENCRIPTACIÓN: AES-256 / SHA-256
DISPONIBILIDAD: 99.98% SLA
Motor automatizado de PLD/FT, screening instantáneo de listas negras (SAT 69-B EFOS/EDOS, OFAC SDN, CSN de la ONU y PEPs) con expediente de identificación digital auditable y reportes regulatorios listos para la CNBV y el SAT.
Screening por RFC / Razón Social en consultas batch y API webhook.
Listas restrictivas globales, ONU, OFAC y SAT Art. 69-B definitivo.
Transacciones auditadas y blindadas en SOFOMes y desarrolladoras.
Récord comprobado en auditorías directas y visitas de inspección.
SIMULADOR OPERATIVO DE SCREENING & EXPEDIENTE AUDITABLE
HASH: e3b0c44298fc1c149afbf4c8996fb92427ae41e4649b934ca495991b7852b855
TIMESTAMP: 2025-02-23T14:32:01.092-06:00 (CENAM MX)
DICTAMEN AUDITORÍA CNBV: EXPEDIENTE COMPLETO Y VIGENTE
CUATRO PILARES ESTRUCTURALES DEL MOTOR DE BLINDAJE
Diseñado bajo especificaciones de ciberseguridad financiera suiza para responder al régimen de supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el Servicio de Administración Tributaria (SAT) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
SCREENING AUTOMATIZADO MULTI-LISTA 24/7
Monitoreo continuo y síncrono en listas oficiales del SAT (presuntos, definitivos y desvirtuados del Artículo 69-B y 69-B Bis), OFAC Specially Designated Nationals (SDN), personas políticamente expuestas (PEPs nacionales e internacionales a 1º y 2º grado de afinidad) y listas de terrorismo del Consejo de Seguridad de la ONU.
- Actualización horaria de los diarios oficiales y listas sancionatorias.
- Algoritmo de similitud fonética y Levenshtein ajustado a homónimos hispanos.
- Detección inmediata de empresas facturadoras (EFOS) en tu facturación recibida.
EXPEDIENTE DIGITAL KYC / KYB INTELIGENTE
Carga y estructuración automatizada de documentación con extracción OCR de datos fiscales en Constancias de Situación Fiscal (CSF), actas constitutivas, poderes notariales, comprobantes de domicilio e identificaciones oficiales INE/Pasaporte, validando autenticidad y vigencia documental en tiempo real.
- Módulo de identificación y trazabilidad del Beneficiario Controlador.
- Alertas automáticas por expiración de poderes notariales o identificaciones.
- Integridad garantizada con sellado de tiempo y firma criptográfica SHA-256.
MONITOREO DE OPERACIONES INUSUALES & PREOCUPANTES
Algoritmos dinámicos de scoring transaccional que analizan patrones atípicos de volumen, fraccionamiento de depósitos (pitufeo o structuring), saltos geográficos inesperados y dispersión atípica de recursos según el umbral regulatorio específico de cada sector sujeto a la LFPIORPI o supervisión CNBV.
- Configuración paramétrica de matrices de riesgo por tipo de cliente y geografía.
- Detección automática de intentos de elusión del umbral de aviso obligatorio.
- Bitácora inalterable de auditoría para comités internos de control.
GENERADOR DE REPORTES REGULATORIOS (UIF / CNBV / SAT)
Creación automática de archivos XML conformes con los esquemas XSD y validadores del Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD) y el sistema SITI de la CNBV, eliminando el error humano en avisos de operaciones vulnerables mensuales y reportes de 24 horas.
- Generador nativo de avisos para los 16 tipos de actividades vulnerables.
- Reportes ejecutivos consolidados listos para Comités de Comunicación y Control.
- Mapeo directo contra catálogos vigentes de claves de actividad económica.
BLINDAJE DISEÑADO PARA LOS SECTORES CRÍTICOS DE MÉXICO
Cumplimiento irrestricto de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).
SOFOMES & FINTECH
SOFOMes ENR, Instituciones Fintech (IFPE e IFC), Uniones de Crédito y Cajas Populares bajo escrutinio constante de la CNBV y CONDUSEF.
INMOBILIARIAS & CONSTRUCTORAS
Desarrolladores residenciales, comerciales e industriales sujetos al régimen de Actividad Vulnerable por transmisión y comercialización de inmuebles.
DISTRIBUIDORAS & MAQUINARIA
Agencias de vehículos nuevos/seminuevos, comercializadoras de blindaje automotriz, importadoras de maquinaria pesada, náutica y aeronáutica.
CORPORATIVOS & PROVEEDORES
Blindaje de compras y cadena de suministro en grupos industriales (automotriz Bajío, calzado, agroindustria) para erradicar proveedores EFOS del 69-B.
ARQUITECTURA KUMPLY VS. ALTERNATIVAS DEL MERCADO
Por qué las búsquedas manuales representan una negligencia regulatoria y cómo el software extranjero tradicional falla ante el marco normativo de México.
| CRITERIO / CAPACIDAD |
KUMPLY ENGINE (BICÉFALO)
|
PROCESOS MANUALES (EXCEL / SAT) | SOFTWARE GLOBAL (LEXIS / WORLD-CHECK) |
|---|---|---|---|
| LATENCIA DE SCREENING | < 85 ms vía REST API o Batch | 15 a 45 min por sujeto (Manual) | 1.5 a 4.0 segundos por consulta |
| ADAPTACIÓN SAT ART. 69-B Y 69-B BIS | 100% Nativo (Presuntos, Desvirtuados y Definitivos sincronizados por hora) | Riesgoso (Descargas de CSV obsoletas del portal SAT) | Parcial o con retrasos de actualización de hasta 15 días |
| EXPEDIENTE BENEFICIARIO CONTROLADOR | Automatizado con cotejo RENAPO / INE y trazabilidad accionaria | Archiveros físicos o carpetas dispersas en Drive sin auditoría | No incluye validaciones contra bases de datos mexicanas |
| GENERACIÓN DE ARCHIVOS XML (SPPLD / SITI) | 1-Click (Conformidad 100% con esquemas técnicos UIF) | Captura manual en portal SPPLD sujeta a rechazos constantes | Incompatible sin costosos desarrollos de consultoría a la medida |
| ESTRUCTURA DE COSTOS Y DIVISA | Tarifas fijas y predecibles en MXN facturadas deducibles 100% | Costo oculto altísimo en horas-hombre y exposición a multas | Contratos anuales forzosos en USD ($15,000 - $50,000+ USD) |
| SOPORTE LOCAL EN AUDITORÍAS CNBV | Acompañamiento técnico directo desde León, Guanajuato por ingenieros Bicéfalo | Inexistente | Tickets de soporte en inglés con tiempos de respuesta de 72h |
ESQUEMAS DE LICENCIAMIENTO REGULATORIO
Planes parametrizados según el volumen de consultas de contrapartes y la complejidad operativa del Sujeto Obligado.
MICRO
Ideal para profesionistas independientes obligados a reportar por actividades vulnerables.
- 10 Créditos IA (OCR & Copiloto)
- Expediente digital (KYC Bóveda Digital)
- Generador de avisos SPPLD SAT (.txt)
- Enfoque Basado en Riesgo (EBR) automatizado
PRO
Diseñado para Notarías, Inmobiliarias, Agencias de Autos y Despachos que procesan alto volumen de contrapartes.
- 150 Créditos IA (OCR & Copiloto Vera)
- Beneficiario Controlador CFF Art. 32-B Ter
- Dossier KYC Certificado PDF 1-Click
- Importador masivo CSV / Excel
- Alertas automatizadas de operaciones exentas
ENTERPRISE
Conexión a sistemas ERP bancarios (Core Bancario), integraciones webhook y requerimientos de auditoría avanzados.
- Créditos IA Ilimitados
- Consola Master Multi-Empresa
- Acceso a API REST y Webhooks nativos
- SLA de Disponibilidad 99.9%
- Integración Active Directory SSO
AGENDAR AUDITORÍA & DEMO GUIADA CON ESPECIALISTAS
En una sesión técnica de 30 minutos evaluaremos la exposición actual de tu entidad, ejecutaremos un screening de prueba sobre tu padrón de proveedores o clientes y te entregaremos una constancia de cumplimiento sin costo.
ACUERDO DE CONFIDENCIALIDAD (NDA)
Protección absoluta de tus datos y razones sociales bajo secreto fiduciario y confidencialidad comercial.
ATENCIÓN EN LEÓN Y COBERTURA NACIONAL
Ingenieros de software y oficiales de cumplimiento certificados con base en el Bajío y atención presencial o remota en todo México.